Ningún problema, al contrario agradezco las cuestiones e intentaré contestarlas de la mejor manera posible.
Vayamos por partes, en cuanto al objetivo de gestión del ahorro familiar es exactamente la función que está realizando, así que no se trata de un supuesto sino que ya actuaría como tal. Luego, el nivel de riesgo es muy personal y por ello se explica la composición, creemos que es adecuada y podría encajarle a más gente.
Actualmente el patrimonio está distribuido en:
RV 36%, RF 32,50%, cash 26,5%, SOCIMIs 5%
Cierto es que el límite de RV del 70% sólo sería asumible en situaciones muy excepcionales. Por ejemplo, actualmente dicho límite se sitúa en el 50%.
Creemos que la composición encaja perfectamente con los objetivos de rentabilidad y riesgo expuestos, es un vehículo mixto moderado con lo que ello conlleva, e invierte en activos mayoritariamente de gran calidad para no tener sobresaltos.
En la clasificación de riesgo de la CNMV debiera ser un nivel 4 (aunque el folleto es estándar y no consta como tal) y el periodo mínimo de inversión recomendado como ya se comentó es de 3 años.
En cuanto a la inversión en Snowball, los gestores trabajamos codo con codo, intercambiando puntos de vista sin dejar de ser independientes. Su objetivo es muy distinto, ya que es 100% RV, pero entendemos su filosofía de inversión y vemos conveniente destinar parte de la cartera a sus fundamentos de inversión (se puede consultar la web
http://www.snowballsicav.com). Luego, es mejor hacerlo en forma de cesta y no valor por valor, lo cual conllevaría mayores comisiones.
Creo haberlo contestado todo, si existe mayor interés no dudes en preguntar y estaré encantado de explicarlo.
E igualmente para tod@s los demás, gracias
