Autor Tema: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?  (Leído 6491 veces)

martin

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #15 en: 14 de Marzo del 2023 a las 10:28:58 »
Cómo el banco central europeo no empiece a bajar los tipos de interés les seguimos de cabeza

josua27

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #16 en: 14 de Marzo del 2023 a las 10:48:23 »
El problema es que si empieza a bajarlos, o incluso no los sube más, la inflacción se le puede escapar de las manos, si es que no se le ha escapado ya.
Quizás la recesión que parece estar empezando en Europa pueda frenar la inflacción, y el BCE pueda dejar de subir tipos, no se ...

Los Sueños

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #17 en: 14 de Marzo del 2023 a las 11:11:57 »
Cuando los tipos de interés suben rápido, hay cosas que termina por reventar.

Yo pensaba que lo que iba a pasar es que el tema podría petar vía morosidad.

Pero curiosamente ha sido  por una cartera de bonos desacoplada de los pasivos.

martin

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #18 en: 14 de Marzo del 2023 a las 12:11:40 »
La inflación está fuera de todo control. 

El subir el tipo de interés por una persona que cobra 0 5 millones de euros al año no me parece coherente.

Sobran políticos. La CEE no es un estado es un negocio

España sobra en la CEE
 Nos tenemos que largar

Los Sueños

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #19 en: 14 de Marzo del 2023 a las 13:04:57 »
Bueno. Centrémonos.

El viernes hay vencimiento de futuros y opciones. Muchos acontecimientos suceden siempre en fechas cercanas a vencimientos.

La banca es una especie de imán que atrae todas las calamidades que suceden en el planeta. Creo que se ha metido el susto en el cuerpo y que ya hemos visto máximos por este año.

Por otra parte, con la inflación tan disparada..... habrá empresas que se estén inflando a ganar dinero.

Silicon Valley Bank

Comentarios sobre su quiebra.

https://ir.svb.com/financials/annual-reports-and-proxies/default.aspx

No quería tomarme la molestia pero por curiosidad lo he mirado.

Supuestamente es un banco que financia start ups pero si miras su balance la mayor parte de los activos son bonos del tesoro y Securities (valores). Es decir, no me parece que su principal actividad fuese dar préstamos sino invertir en bonos.

Creía que muchos bonos serían de empresas startup. Pero mirando un poco más en detalle, tenían una cartera de MBS .- Mortage Backed Securities por importe de 57 mil millones de dólares con pérdidas latentes de más de 9 mil millones de dólares. Toda esa cartera estaba con una duración superior a 10 años.

Luego tenía más pérdidas acumuladas de otros bonos incluídos bonos del tesoro (consecuencia de la subida de tipos).


MBS son las famosas hipotecas empaquetadas en fondos de inversión. Si alguien creía que ya no existen, está equivocado.

No conozco los detalles de la cartera. Se supone que los tipos de una cartera de resetean anualmente (salvo que les hayan colocado hipotecas a tipos fijos muy bajos).


Por último. Tenía 16 mil millones de recursos propios y ganaba cerca de 2 mil millones al año. Quería ampliar el capital en unos simples 1,8 miles de millones de dólares.


Es todo muy raro. Si lo que está detrás de todo esto es la insolvencia de las hipotecas, habrá más bancos que empiecen a tener pérdidas.

Pero..... no lo sé. Aunque sigo diciendo que pasar de tipos cero a tipos del 4% va a hacer mucha pupa también en Europa.



martin

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #20 en: 14 de Marzo del 2023 a las 13:41:43 »
Joder Lisensiado pareces de potemos


Y las miles de empresas,  pymes y autónomos perdi3ndo pasta o trabajando para empatar.????

martin

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #21 en: 14 de Marzo del 2023 a las 13:42:52 »
El banco no tenía hipotecas según he leído

Los Sueños

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #22 en: 14 de Marzo del 2023 a las 14:19:51 »
El banco no tenía hipotecas según he leído

Efectivamente, el negocio del banco no era dar hipotecas. Era financiar start ups.

Pero el volumen de activos de esa actividad yo diría que era 1/3 parte. El otro 2/3 restante eran MBS, las famosas titulizaciones y bonos del tesoro.

En el pasivo había mucho depositante. Básicamente multimillonarios de Silicon Valley y sus empresas. El volumen medio de las cuentas corrientes creo que era una coña marinera. Nadie tenía menos de 250.000 dólares.

Todos esos millonetis y sus empresas deberían estar ahora atrapados esperando a que liquiden los bonos hipotecarios y bonos del tesoro.

Pero en esta vida lo que hay que ser es rico para que te traten de forma diferente.

La cuestión es dónde está el dinero y en qué se ha perdido exactamente. Supongo que habrá pantallas de precios que muestren a cómo cotizan los bonos hipotecarios.


martin

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #23 en: 14 de Marzo del 2023 a las 14:33:15 »
Esperemos que el banco central europeo de marcha atrás en la subida de tipos

Los Sueños

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #24 en: 14 de Marzo del 2023 a las 15:39:03 »
El BCE es un arma de empapelamiento masivo.

No creo que vaya a dar mucha marcha atrás.

El año pasado la banca, cuando los tipos pasan de 0 a 2 han tenido varios meses en que han hecho mucho dinero.

Ahora lo que va a tocar es mora. Lo que pasa en que en este foro todos sois grandes propietarios de inmuebles sin deudas y no lo sufrís en vuestras carnes.

martin

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #25 en: 14 de Marzo del 2023 a las 17:08:39 »
No comparto tu opinión.

Hay miles de casas en propiedad de los bancos que no consiguen vender ni a precios de risa

Mora supondría más casas en propiedad de los bancos

josua27

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #26 en: 15 de Marzo del 2023 a las 08:46:11 »
Los tipos Federales USA se han ido de +-0 al 4,50%. Esto es un 400% de subida +-, lo que implica una bajada de la cotización enorme de los que tienen en cartera los bancos, y de ahí las pérdidas latentes de los bancos. En Europa idem.
Las pérdidas que tienen los bancos no son en bonos de empresas de baja calificación, son en bonos Federales y en bonos del estado eurpeos.

Por cierto, respecto a las casas que los bancos no dan vendido, ya en el 2012 "inventaron" la Sareb para ir sacando a mercado, poco a poco, esos inmuebles que no habían vendido. Pués bien, la Sareb todavía está ahí.

Los Sueños

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #27 en: 15 de Marzo del 2023 a las 10:14:49 »

josua27

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #28 en: 15 de Marzo del 2023 a las 11:46:41 »
Los Credit Default Swap de UBS por encima de 1000.
¿Quebrará?, con este CDS eso parece.

Por cierto los CMBS son hipotecas sobre locales comerciales, oficinas.
El porcentaje de oficinas vacias en Nueva York es del 45%, en Austin (Texas) del 65% ...
Y estos CMBS también están en la cartera de los bancos.

A ver, que tampoco es para asustar, la FED no va a dejar caer los bancos. Pero es interesante conocer como está la situación. Sobre todo por que si esto sigue así las subidas de tipos tienen que pararlas, y es posible que tengan que empezar a bajarlos. Incluso se habla de empezar una QE.

josua27

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Re: Crisis Bancaria Mundial.... hay liquidez ?
« Respuesta #29 en: 15 de Marzo del 2023 a las 11:47:54 »
Por cierto, la bajada de tipos en el segundo semestre o último trimestre, y la QE después de empezar la bajada.