Foro Kostarof - La bolsa en tu manos
Categoría principal => LA BOLSA EN TUS MANOS => Mensaje iniciado por: GARES CAPITAL en 12 de Marzo del 2023 a las 09:18:31
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Buenos dias de domingo y despues de ver los acontecimientos de SVB nos surgen muchas dudas... ¿¿ Estan los bancos españoles con liquidez ?? Que pelicula nos venden y que es lo que realmente hay de cierto en ello. Maxima prudencia y se esperan importantes caidas en el sector bancario europeo. ¿Otra crisis bancaria como la de 2008 ? Se presenta una semana importante en las bolsas y ¿veremos las caidas que vaticinan de las acciones en los bancos españoles ?
Muchas preguntas y las proximas semanas nos diran las respuestas.
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En USA han estado todo el fin de semana imprimiendo billetes de dólar 💲 .
Sin problemas
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A ver.
La crisis del banquito este es una extensión del Crash cripto.
Estamos en un corralito cripto.
Dicho esto, los bancos..... alcanzaron su pico de resultados el 2T de 2022.
No sé cómo irán este trimestre. Lo que si he conocido es como han evolucionado algunas cuotas de hipotecas.
Va a haber morosidad.
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A ver.
La crisis del banquito este es una extensión del Crash cripto.
Estamos en un corralito cripto.
Dicho esto, los bancos..... alcanzaron su pico de resultados el 2T de 2022.
No sé cómo irán este trimestre. Lo que si he conocido es como han evolucionado algunas cuotas de hipotecas.
Va a haber morosidad.
No toda la culpa es de las cripto, al reves es problemas de los bancos y nos lo venden como quieren, porque Banesto, Popular,Bankia y otros muchos de europa quebraron y no habia criptos. Las cripto son un peligro para los bancos centrales porque no las pueden controlar pero el dia de mañana estaran legisladas y seran el futuro. Hoy en dia a cualquier banco español si fuese a sacar todo el dinero nada mas que un 20% de sus clientes entrarian en una fase de liqidez negativa, y lo pinten como lo pinten es asi. No hay liquidez desde hace años y vamos a ver caer mas bancos o tendran que realizar fusiones. Dias antes de la caida de SVA lo recomendaban e incluso hace poco paso los controles y estaba todo bien. Y en la bolsa manipulan todo a su antojo per siempre tiene que haber un culpable y que mejor que las criptos, no vayamos a decir que los organismos de control no funcionan.... y por cierto las preferentes seria culpa de las cripto...
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Asi tenemos algunos bancos en EEUU
La caída bancaria desde máximos:
SVB Financial -95% y quiebra
First Republic Bank -67%
Silvergate Capital -99% y quiebra
Western Alliance -62%
Como veis quedan otros dos bancos en riesgo extremo por su situación y el panico de sus clientes
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todo solucionado, vuelta a empezar, cartas echando en la mesa, caerán los débiles como han caído, se respeta a los clientes y los accionistas y bonistas pierden, los americanos ya nos copian, caso Popular, vendido por 1 pavo y fuera.
Los bancos a seguir siendo los que hacen y deshacen lo que les da la gana, y todos los grandes que hay, de momento intocables porque se cagaría el mundo directamente
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El problema de todo esto es que empieza y no se sabe cuánto tiempo tardan en arreglarlo
Antesdeayer el BBVA iba a volver a 12 euros y el Santander mínimo a 4 cuando no a 5.
Se han pasado con la campaña publicitaria.
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El panico bancario fuerte en los valores espñoles, cuando pase y se enfríen recuperacion en V
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Santander y BBVA, volverán a 10 y 18 €
El secreto en la bolsa es el timing
Si solo tienes un pequeño capital es difícil ganar dinero en acciones
Pero tranquilamente puedes invertir 300.000 euros en Santander y BBVA. Vas a conseguir mayor rentabilidad que en bonos o letras y dentro de unos años verás tus acciones muy por encima de la compra de hoy en dia
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Los bancos españoles están por encima de cómo cerraron 2022.
El BBVa no va a volver a 10 euros.
Ahora se habla de que hay bancos que han perdido en sus inversiones de carteras de bonos.
Parece que el SVB ha petado por eso.
Me pregunto si lo han descubierto hoy. Empiezan a cuestionar las próximas subidas de tipos.
Claro que esta tarde quizás rebote todo..... y se pase el susto.
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En la bolsa nunca se puede decir que no volvera a una zona alta o a una zona baja porque el mercado funciona por manipulación y panico. En verano ya nadie se acordra de la quiebra de SVA y cuando estos bancos presenten buenos resultados subiran de nuevo como la espuma. El panico es muy malo.... Veremos a finales de 2023 , principios de 2024 ,como BBVA esta por zonas de 9,xx y Santander 6,xx, o incluso por encima. Esto es el panico pasajero y estos valores son ciclicos. Ahora durante las proximas sesiones pueden hacer de todo, o mas caidas o rebotes en V
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A ver.
La crisis del banquito este es una extensión del Crash cripto.
Estamos en un corralito cripto.
Dicho esto, los bancos..... alcanzaron su pico de resultados el 2T de 2022.
No sé cómo irán este trimestre. Lo que si he conocido es como han evolucionado algunas cuotas de hipotecas.
Va a haber morosidad.
Desde nuestro punto de vista las cripto van a ser el futuro si o si, las transferencias internacionales seran en segundos o minutos a muy bajo coste. Solo tenemos ahora mismo el problema de su regulacion. Cuando esten reguladas todo cambiara. En las cripto tambien decir que unas tienen mucho futuro y otras desapareceran, es lo mismo que en la bolsa, aparecen valores nuevos y otros desaparecen en las cotizaciones.
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Pues su CEO Gregory W. Becker vendió el 27/02/2023 12451 acciones a 287.42 equivalentes a $3.578.666,42 casualidad no, estaban vendiendo lo de dentro antes de la quiebra. casualidad no....??????????
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El problema que están teniendo los bancos viene de la subida de tipo: En USA se han ido de 0,25 a 4,5 en un año. Semejante subida de la rentabilidad de los bonos ha supuesto una perdida enorme del valor de los bonos que ya tenían en cartera los bancos.
Además se da la situación de que hay clientes que se llevan el dinero del banco hacia otros productos con más rentabilidad (renta fija pública o privada), con lo cual el banco si quiere equilibrar las cuentas se ve obligado a vender la renta fija que tiene en cartera a un precio menor que el de compra.
Por lo que he leído se está empezando a dar la tormenta perfecta. Espero que la FED la de parado, pero claro, estos son los de la inflación transitoria, hasta que se fue al 10%.
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Muy claro e interesante, esperemos que vayan tomando medidas... en fin.
Muchas gracias por vuestras aportaciones. Un saludo.
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Cómo el banco central europeo no empiece a bajar los tipos de interés les seguimos de cabeza
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El problema es que si empieza a bajarlos, o incluso no los sube más, la inflacción se le puede escapar de las manos, si es que no se le ha escapado ya.
Quizás la recesión que parece estar empezando en Europa pueda frenar la inflacción, y el BCE pueda dejar de subir tipos, no se ...
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Cuando los tipos de interés suben rápido, hay cosas que termina por reventar.
Yo pensaba que lo que iba a pasar es que el tema podría petar vía morosidad.
Pero curiosamente ha sido por una cartera de bonos desacoplada de los pasivos.
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La inflación está fuera de todo control.
El subir el tipo de interés por una persona que cobra 0 5 millones de euros al año no me parece coherente.
Sobran políticos. La CEE no es un estado es un negocio
España sobra en la CEE
Nos tenemos que largar
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Bueno. Centrémonos.
El viernes hay vencimiento de futuros y opciones. Muchos acontecimientos suceden siempre en fechas cercanas a vencimientos.
La banca es una especie de imán que atrae todas las calamidades que suceden en el planeta. Creo que se ha metido el susto en el cuerpo y que ya hemos visto máximos por este año.
Por otra parte, con la inflación tan disparada..... habrá empresas que se estén inflando a ganar dinero.
Silicon Valley Bank
Comentarios sobre su quiebra.
https://ir.svb.com/financials/annual-reports-and-proxies/default.aspx
No quería tomarme la molestia pero por curiosidad lo he mirado.
Supuestamente es un banco que financia start ups pero si miras su balance la mayor parte de los activos son bonos del tesoro y Securities (valores). Es decir, no me parece que su principal actividad fuese dar préstamos sino invertir en bonos.
Creía que muchos bonos serían de empresas startup. Pero mirando un poco más en detalle, tenían una cartera de MBS .- Mortage Backed Securities por importe de 57 mil millones de dólares con pérdidas latentes de más de 9 mil millones de dólares. Toda esa cartera estaba con una duración superior a 10 años.
Luego tenía más pérdidas acumuladas de otros bonos incluídos bonos del tesoro (consecuencia de la subida de tipos).
MBS son las famosas hipotecas empaquetadas en fondos de inversión. Si alguien creía que ya no existen, está equivocado.
No conozco los detalles de la cartera. Se supone que los tipos de una cartera de resetean anualmente (salvo que les hayan colocado hipotecas a tipos fijos muy bajos).
Por último. Tenía 16 mil millones de recursos propios y ganaba cerca de 2 mil millones al año. Quería ampliar el capital en unos simples 1,8 miles de millones de dólares.
Es todo muy raro. Si lo que está detrás de todo esto es la insolvencia de las hipotecas, habrá más bancos que empiecen a tener pérdidas.
Pero..... no lo sé. Aunque sigo diciendo que pasar de tipos cero a tipos del 4% va a hacer mucha pupa también en Europa.
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Joder Lisensiado pareces de potemos
Y las miles de empresas, pymes y autónomos perdi3ndo pasta o trabajando para empatar.????
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El banco no tenía hipotecas según he leído
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El banco no tenía hipotecas según he leído
Efectivamente, el negocio del banco no era dar hipotecas. Era financiar start ups.
Pero el volumen de activos de esa actividad yo diría que era 1/3 parte. El otro 2/3 restante eran MBS, las famosas titulizaciones y bonos del tesoro.
En el pasivo había mucho depositante. Básicamente multimillonarios de Silicon Valley y sus empresas. El volumen medio de las cuentas corrientes creo que era una coña marinera. Nadie tenía menos de 250.000 dólares.
Todos esos millonetis y sus empresas deberían estar ahora atrapados esperando a que liquiden los bonos hipotecarios y bonos del tesoro.
Pero en esta vida lo que hay que ser es rico para que te traten de forma diferente.
La cuestión es dónde está el dinero y en qué se ha perdido exactamente. Supongo que habrá pantallas de precios que muestren a cómo cotizan los bonos hipotecarios.
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Esperemos que el banco central europeo de marcha atrás en la subida de tipos
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El BCE es un arma de empapelamiento masivo.
No creo que vaya a dar mucha marcha atrás.
El año pasado la banca, cuando los tipos pasan de 0 a 2 han tenido varios meses en que han hecho mucho dinero.
Ahora lo que va a tocar es mora. Lo que pasa en que en este foro todos sois grandes propietarios de inmuebles sin deudas y no lo sufrís en vuestras carnes.
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No comparto tu opinión.
Hay miles de casas en propiedad de los bancos que no consiguen vender ni a precios de risa
Mora supondría más casas en propiedad de los bancos
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Los tipos Federales USA se han ido de +-0 al 4,50%. Esto es un 400% de subida +-, lo que implica una bajada de la cotización enorme de los que tienen en cartera los bancos, y de ahí las pérdidas latentes de los bancos. En Europa idem.
Las pérdidas que tienen los bancos no son en bonos de empresas de baja calificación, son en bonos Federales y en bonos del estado eurpeos.
Por cierto, respecto a las casas que los bancos no dan vendido, ya en el 2012 "inventaron" la Sareb para ir sacando a mercado, poco a poco, esos inmuebles que no habían vendido. Pués bien, la Sareb todavía está ahí.
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Ya se empieza a hablar de las MBS sobre oficinas.
https://www.elconfidencial.com/inmobiliario/oficinas/2023-03-15/cmbs-ladrillo-iliquido-sillicon-valley-bank_3593054/
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Los Credit Default Swap de UBS por encima de 1000.
¿Quebrará?, con este CDS eso parece.
Por cierto los CMBS son hipotecas sobre locales comerciales, oficinas.
El porcentaje de oficinas vacias en Nueva York es del 45%, en Austin (Texas) del 65% ...
Y estos CMBS también están en la cartera de los bancos.
A ver, que tampoco es para asustar, la FED no va a dejar caer los bancos. Pero es interesante conocer como está la situación. Sobre todo por que si esto sigue así las subidas de tipos tienen que pararlas, y es posible que tengan que empezar a bajarlos. Incluso se habla de empezar una QE.
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Por cierto, la bajada de tipos en el segundo semestre o último trimestre, y la QE después de empezar la bajada.
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Como caiga el banco credit suisse toca tormenta grande
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En el credit suisse hay en marcha una operacion derribo para quedarse con el negocio de banca suiza.
Credit suisse, la cotizada, no es un banco sino un holding dueño del banco suizo y de una serie de entidades financieras por todo el mundo, incluido First Boston que es una unidad de banca de inversión que se dedica a meter la para cada cierto tiempo. Últimamente ha perdido 4000 millones con archegos capital.
El plan es que algún listo quiere arruinar a los accionistas, liquidar todo lo que no sea Credit Suisse Bang Ag para quedarse con esta última entidad.
Lo que no sé es que personas o entidades de van a quedar con el banco.
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El banco Credit Suisse cerrara su funcionamiento en breve, ya lo han confirmado las fuentes internas. Cuestion de dias o a lo sumo semanas. Esto empujara a la banca mundial hacia abajo una temporada hasta que vuelva la normalidad.
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Yo apuesto por que Credit Suisse Bank AG no va a quebrar. Sus acciones no creo que coticen. El rating que tiene es diferente al de su matriz.
Sí que puede quebrar Credit Suisse Group AG. Lo están consiguiendo.
La operación es liquidar CS Group AG y vender a precio de saldo la joya de la corona, el banco suizo Credit Suisse AG.
En fin. Esto es bolsa, cada cual tiene su visión.
Dicho lo cual, el accionista de Credit Suisse Group AG está jodido y el SVB le acaba de dar la puntilla.
El tema es que habrá que ver si hay otros bancos afectados que no hayan salido a la palestra todavía.
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Por lo que veo creo que tenemos crisis bancaria para unas cuantas jornadas.
No va a ser como en 2008, al menos de momento.
Ahora todo el mundo a revisar como locos qué tiene cada banco en su cartera y cómo pueden afectarles.
Así difícilmente puede haber un rebote en condiciones.
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El banco central suizo va a salir al rescate del Credit Suisse, ayudado una parte por el banco central europeo y se espera comunicado en breve.
Si no sale a recatarlo estaria quebrado
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El banco central suizo va a salir al rescate del Credit Suisse, ayudado una parte por el banco central europeo y se espera comunicado en breve.
Si no sale a recatarlo estaria quebrado
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Y por qué tiene que ayudarle el BCE ? y si les ayuda que se quede con todas sus acciones y que los accionistas y bonistas pierdan todo. ya está bien de nacionalizar las pérdidas y los beneficios para los de siempre.
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Credit suisse opera en europa a través de filiales que son empresas europeas con el único matiz de que el dueño es suizo.
Es como si petase BME y el banco de España mirase a otro lado porque si dueño es la bolsa suiza.
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Pues lo dicho antes, ya sacaron hace un ratito el comunicado que si necesita liquidez el credit suisse la tendrá, asi se calma al sector bancario europeo. Las subidas de tipos seran mas lentas y menores en EEUU y Europa. Los acciones de los bancos irán recuperando progresivamente, unos antes y otros despues. Los pequeños generaran mas desconfianza por miedo y los grandes bancos seguiran con su hoja de ruta.
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Mañana toca reunión del BCE, a ver si suben 0,50 que es lo esperado, o 0,25.
Y sobre todo a ver qué pasa la semana con la reunión de la FED, también se esperaba subida de 0,25.
Situación complicada, si suben lo esperado malo para los bancos, si suben menos también malo, el mercado puede pensar que están en una situación más complicada.
Y por cierto a ver el SP500 si aguanta el 3800.
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Ahora leo que el Santander ha parado sacar una titulizaación en USA.
A ver. Esto no va a ser como en 2008 pero creo que empezarán a salir cosas insospechadas. Además, cuando se produce algún susto la gente mira las cosas de otra forma.
Acojonante cómo de un día para otro cambia el cuento de la banca.
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Subida de 0,5 puntos.
Que vergüenza
Un vuelta de tuerca más para el 99 % por ciento de la población
Estamos anestesiados
Deberían estar ardiendo las calles
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Prácticamente lo que esta diciendo es q habrán mas subidas de tipos. Si no hay crisis financiera.
Seguiraan con su hoja de ruta de subir tipos.
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Subida de 0,5 puntos.
Que vergüenza
Un vuelta de tuerca más para el 99 % por ciento de la población
Estamos anestesiados
Deberían estar ardiendo las calles
No estamos anestesiados. La mitad del país es o pensionista o funcionario. El sistema se protege a sí mismo. Esto no es cuestión de izquierdas o derechas ni de que esté Franco, los republicanos, Aznar o Zapatero.
https://www.eleconomista.es/legal/noticias/12191045/03/23/El-Ejecutivo-recula-y-elimina-de-la-Ley-de-Funcion-Publica-la-posibilidad-de-echar-a-los-funcionarios.html
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¿¿¿¿????
Quién habla de política, de izquierdas o derechas....
Qué importa si eres autónomo, trabajador a cuenta o funcionario
El euribor también alto jode al 99 % de la población exceptuando a los políticos y sus millonarios sueldos
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Por cierto. Hoy día de vencimiento de f&o.
A ver cuántos turbo warrants han expirado sin valor....
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A ver.
Supongo que conocéis la directiva 2014/59 que establece la obligación de tener un plan de resolución de entidades de crédito. Estos planes son "reservados", es decir, los conoce el supervisor pero no son públicos.
Ubs tuvo u gran crisis en 2008 y sobrevivió y ha estado haciendo los deberes.
Con la crisis de credit suisse no le hace ninguna falta quedarse con esta entidad porque ya le está robando clientes.
Sin conocer el plan de resolución, creo que este consiste en despedazar y malvender filiales de credit suisse y cuatro listos se quedan con el verdadero banco de verdad, que no es otro que Crédito Suisse AG, un banco comercial suizo de toda la vida.
Mi apuesta es que los moros se quedan con ese banco y que el resto del grupo se lo queda UBS en una operación garantizada y supervisada por el Banco central suizo.
Echando cuentas, no creo que el estado suizo pierda dinero en esta operación salvo que salga alguna sorpresa por el camino, lo cual me sorprendería ya que es un grupo muy vigilado.
En fin. Esta crisis ha acelerado el plan que ya estaba en marcha.
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https://cincodias.elpais.com/mercados-financieros/2023-03-19/suiza-acelera-para-una-fusion-de-emergencia-entre-credit-suisse-y-ubs.html
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Me temo que si que hay que hablar de política, y no por la corrupción rampante.
El problema que hemos tenido ha sido unos tipos al 0% sumado a una inyección de dinero público brutal. Esto ha elevado la inflación de una forma brutal, y cuando tenían que haber empezado a bajar tipos decían que la infracción era transitoria.
Yo no he estudiado nada de economía, y aún así cualquier artículo que leas te dice que el inyectar dinero al sistema crea inflación y devaluación del poder adquisitivo, desde Roma (Hay artículos incluso anteriores) hasta la España del S XVI o los años 70.
En fin, que tenemos a unos iluminados tomando decisiones, y está de CS espero que les salga bien, si no pueden cargarse parte de la economía occidental: Como entren en pánico los depositantes de los bancos esto no hay quien lo pare.
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Ya tenemos ganador.
UBS
Le regalan 56.000 millones de fondos propios de Credit Suisse. Bueno, técnicamente unos 40.000 más 16.000 millones de bonistas.
Otro atraco más a mano armada.
Eso sí, con una política de género vanguardista.
https://www.hispanidad.com/sociedad/credit-suisse-bunce-directivo-senior-mercados-globales-banco-me-gusta-ser-phil-dia-pippa-otro_12041307_102.html
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Nada nuevo en el horizonte…
Ya se saben las reglas del juego…
Qué siga la fiesta…
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Me temo que si que hay que hablar de política, y no por la corrupción rampante.
El problema que hemos tenido ha sido unos tipos al 0% sumado a una inyección de dinero público brutal. Esto ha elevado la inflación de una forma brutal, y cuando tenían que haber empezado a bajar tipos decían que la infracción era transitoria.
Yo no he estudiado nada de economía, y aún así cualquier artículo que leas te dice que el inyectar dinero al sistema crea inflación y devaluación del poder adquisitivo, desde Roma (Hay artículos incluso anteriores) hasta la España del S XVI o los años 70.
En fin, que tenemos a unos iluminados tomando decisiones, y está de CS espero que les salga bien, si no pueden cargarse parte de la economía occidental: Como entren en pánico los depositantes de los bancos esto no hay quien lo pare.
No comparto tu punto de vista.
Hemos estado 12 años con tipos bajos para salir de la crisis. Cuando estábamos saliendo de la misma nos han metido estos mierdas de políticos en la historia de Ucrania
Los tipos tan altos traerán mucho peligro de quiebra para muchas familias
En USA mañana revisan si ha sido buena idea lo de tipos tan altos